一代枭雄陈峰“落幕”,海航金融版图已大幅收缩
一代枭雄陈峰落幕,引发无数关注与讨论。
9月24日,海航集团官方微信公号发布公告:今接到海南公安机关通知,海航集团董事长陈峰、首席执行官谭向东因涉嫌违法犯罪,被依法采取强制措施。海航集团及其成员企业运营稳定有序,破产重整工作依法顺利推进,生产经营不受任何影响。
在被依法采取强制措施之前,陈峰持有的海航集团股权已被全部清零。
9月18日,根据海航集团发布公告,根据海航联合工作组组长、海航集团党委书记顾刚要求:如顺利完成破产重整,海航将拆分为四个独立板块,分别为航空板块、机场板块、金融板块、商业及其他板块。各自由新的实控人股东带领前行,相互完全独立,确保各板块各自回归主业。另外,重整后老股东团队及慈航基金会在海航集团及成员企业权益将全部清零,不再拥有相关股权。
根据海航集团此前披露的股权架构,海航集团由海南省慈航公益基金会(持股22.75%)、Hainan Cihang Charity Foundation Inc.(持股29.50%)、12名自然人以及海南航空控股股份有限公司间接拥有。12个自然人股东均为海航集团创始人和高管。其中,陈峰和王健分别持股14.98%,为最大自然人股东。
可以肯定的是,无论陈峰接下来命运如何,由其1993年拿着海南省政府1000万元拨款创立的海航,未来将与他无关。
事实上,陈峰被采取强制措施或是意料之中的事。据中国新闻周刊报道,今年6月底,早已淡出公众视线的陈峰曾因为一封举报信再次落入舆论漩涡,这封“海航两万员工集体举报董事长陈峰”的举报信列出的“违法犯罪事实”包括:暗箱操作私自兑付集资款、贪心妄想把海航变为家族企业、利用职权拉帮结派中饱私囊。
信中特别指出,在集团处置3000多亿元资产化解流动性危机时,陈峰利用手中职权私自动用近百亿资金,优先给自己、亲朋好友以及部分嫡系集团高管购买的集资产品进行了本金及其利息的兑付。
海航集团官网显示,旗下业务分为四个板块,分别为海航航空、航空空港、航空租赁,以及资产管理。然而,根据海航最新公告,海航如顺利完成重组,海航将拆分为四个独立板块,分别为航空板块、机场板块、金融板块,商业及其他板块。不难发现,此前海航虽大力开展金融业务,但似乎有意淡化这一事实。
据开甲财经不完全统计,海航金融业务涵盖银行、证券、保险、信托、金融租赁、互联网金融,以及网络小贷。
银行:营口沿海银行成立于2010年12月,注册资本15亿元。企查查数据显示,海航酒店集团持有营口沿海银行14.63%的股份。2018年12月之前,海航酒店集团持有营口沿海银行20%股份。
保险:鼎诚人寿成立于2009年3月,注册资本12.5亿元。2018年10月,海航集团退出新光海航人寿股东行列,持股比例由50%降为0;2019年6月,新光海航人寿更名为鼎诚人寿。2000年和2003年,海航集团先后投资成立海南通汇保险代理有限公司和扬子江保险经纪有限公司。
信托:渤海信托成立于1983年12月,前身为河北信托,注册资本36亿元。股权穿透发现,海航集团持有渤海信托94.23%的股份。
基金:燕山投资成立于2009年7月,注册资本1亿元。股权穿透发现,海航集团持有燕山投资90%的股份。
金融租赁:渤海租赁(000415.SZ)主营业务涵盖飞机租赁、集装箱租赁、境内融资租赁等。截至6月末,渤海租赁控股股东为海航资本集团,持股比例为28.06%。
证券:粤开证券(原联讯证券,新三板:830899)成立于1988年6月,注册资本31.26亿元。股权穿透发现,大新华航空持有粤开证券5.07%股份,而大新华航空为海航旗下成员。
融资担保:渤海担保成立于2010年2月,注册资本2.5亿元,海航集团持有渤海担保60%股份;中合担保成立于2012年7月,注册资本62.31亿元,海航集团持有中合担保43.34%股份。
据不完全统计,海航旗下互联网金融平台包括前海航交所、聚宝匯、大集金服。
前海航交所官网披露,经过三年多的发展,平台累计服务个人用户超137.4万人,机构用户1243家,累计交易额已超1600亿元(借贷余额数据不详,据券商中国2019年8月报道,2018年9月以来,前海航交所累计兑付9.17亿,剩余待兑付本金52亿元)。
据聚宝普惠(聚宝匯网络借贷业务)官网披露,截至2020年12月,平台累计借贷金额7.31亿元,借贷余额3513万元。然而,根据聚宝匯在中国互金协会官网披露,截至2017年11月底,平台累计借贷金额626亿元,借贷余额275亿元。
2017年9月报道,自媒体“独角金融”发布《聚宝匯涉嫌自融,为“海航系”充当融资马前卒》一文显示:正如聚宝匯客服所说,投资板块的融资主体多为大型企业,但这些大型企业大部分都是“海航系”旗下。
在聚宝匯的“投资”业务中,海聚宝1022期、1027期、1028期、1029期,海租宝363期01、363期02项目,融资金额近1.5亿元,单个项目融资金额最少500万;融资方分别为海航商业控股有限公司、桂林航空旅游集团有限公司、天津旺海鑫酒店管理有限公司、长江租赁有限公司。
大集金服官网披露,截至2017年12月底,平台累计借贷金额6.30亿元,借贷余额6076万元。
网络小贷:北京聚宝小额贷款有限公司(简称“聚宝小贷”)成立于2017年2月,注册资本1亿元。聚宝匯网站-聚宝小贷页面显示,旗下产品分为机票分期和海航白条,在海南航空App—我的—其他功能栏目有海航白条和白条提现的申请入口。
开甲财经注意到,虽然聚宝小贷案件总数和案件金额都不多,但从公开裁判文书来看,聚宝小贷在开展贷款业时尤为激进,其中两篇裁判文书显示,聚宝小贷连续7次向两被告发放贷款,其中一被告一分未偿还,另一被告只偿还0.6%的本金。
第一篇:《北京聚宝小额贷款有限公司与吴英舜小额借款合同纠纷一审民事判决书》显示:2017年11月9日、11月22日、12月4日、12月18日,被告与聚宝小额贷公司通过使用聚宝汇APP签订了《贷款协议》七份,贷款金额为依次为20000元、10000元、5000元、10000元、5000元、5000元、5000元,合计贷款金额6万元。约定贷款日息均为0.04%(约合年化14.6%),逾期按日息0.08%(约合年化29.2%)。
截至2021年3月1日,被告欠聚宝小贷本金59640元,利息2150.96元、逾期利息(以59640元为基数,按年化24%计息,从2018年3月18日计算至实际给付之日止)。据此计算,被告分7次向聚宝小贷共借款6万元,截至法院宣判只偿还本金360元(还款比例为0.6%)。
第二篇:《北京聚宝小额贷款有限公司与陈玉洁小额借款合同纠纷一审民事判决书》显示:
2018年4月9日、4月16日、4月18日、4月20日、4月27日、5月2日,被告与聚宝小额贷公司通过使用聚宝汇APP签订了《贷款协议》7份,贷款金额为依次为4000元、5000元、10000元、10000元、10000元、1000元、2000元,合计贷款金额4.2万元。约定贷款日息均为0.04%(约合年化14.6%),逾期按日息0.08%(约合年化29.2%)。
截至2021年3月1日,被告欠聚宝小贷本金4.2万元、利息1513元、逾期利息(以4.2万为基数,按年化24%计息,从2018年8月2日计算至实际给付之日止)。据此计算,被告分7次向聚宝小贷共借款4.2万元,截至法院宣判一分未还。
不难发现,海航虽在金融领域全面布局,但真正服务实体经济的做得一塌糊涂,为其无序扩张提供弹药的却势不可当。最终,海航总资产过万亿到深陷7000亿债务危机。
然而,一旦完成破产重整,各板块回归主业的海航值得期待。
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